老年人誤入洗錢陷阱，銀行職員 慧眼識(shí)破騙局

自由如風(fēng)

  隨州論壇訊（通訊員付靜、羅姍）2025年3月18日下午，一名70歲左右的老年客戶陳某匆匆走進(jìn)郵儲(chǔ)銀行廣水市支行營(yíng)業(yè)部大廳，從隨身口袋掏出48000元現(xiàn)金，要求匯往多個(gè)指定賬戶，該行營(yíng)業(yè)主管立即警覺，耐心地詢問(wèn)：“叔叔，您給這些‘朋友’匯款做什么呢，平時(shí)跟他們聯(lián)系多嗎？”

  經(jīng)進(jìn)一步溝通得知，陳某年前接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱“國(guó)家補(bǔ)貼扶貧辦嚴(yán)主任”，專為貧困戶提供扶貧款救濟(jì)，隨后便被邀請(qǐng)加入“精準(zhǔn)扶貧提現(xiàn)小組”群，完成群內(nèi)任務(wù)可獲得“國(guó)家財(cái)政部專項(xiàng)撥款資金”，網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊詢問(wèn)，一邊查閱聊天記錄，發(fā)現(xiàn)“嚴(yán)主任”以補(bǔ)貼貧困戶為由，要陳某提供各家銀行開立的有效賬戶，并引導(dǎo)綁定微信后，向陳某賬戶轉(zhuǎn)入多筆小金額“辛苦費(fèi)”，當(dāng)陳某成功提現(xiàn)后，又向其賬戶轉(zhuǎn)入89000元，如能夠順利轉(zhuǎn)入不同的指定賬戶，陳某即可獲得1000元任務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)。

  銀行工作人員意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性，便立即向支行長(zhǎng)匯報(bào)情況并同步向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)警。在等待警方到來(lái)期間，營(yíng)業(yè)主管帶領(lǐng)客戶至VIP接待室，向陳某講解常見的洗錢套路和防范措施，“本來(lái)以為完成任務(wù)可以賺取點(diǎn)獎(jiǎng)勵(lì)，沒(méi)想到差點(diǎn)成了洗錢詐騙的幫兇，真是太可怕了。”陳某在聽取工作人員的講述后突然醒悟，若被眼前的蠅頭小利所迷惑，將不經(jīng)意間落實(shí)違法犯罪的深淵。

  郵儲(chǔ)銀行廣水市支行營(yíng)業(yè)部工作人員憑借高度的職業(yè)敏感與反欺詐能力，成功攔截了一起洗錢騙局，傳遞了社會(huì)正能量。

  下一步，該行將認(rèn)真落實(shí)黨中央有關(guān)反洗錢工作的重要決策部署，進(jìn)一步強(qiáng)化反詐舉措，持續(xù)擴(kuò)大反詐知識(shí)宣傳覆蓋面，不斷增強(qiáng)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，為維護(hù)金融市場(chǎng)安全守好門、站好崗。同時(shí)，郵儲(chǔ)銀行提示廣大群眾牢記“三不”原則：不點(diǎn)擊未知鏈接，不輕信陌生來(lái)電，不透露個(gè)人信息，避免上當(dāng)受騙。